交易1万提成120 借道微信支付宝跑分成洗钱帮凶?

?

曾经在赌博圈多年的老秦最近发现他的在线赌博平台开始支持二维码收集,但每次充值时,收款人都是一个不同的个人账户。

老秦不知道的是,支付赌博的付款人不是赌博平台,也不是赌博平台合作的支付平台,而是真正的个人用户。这是一项名为“跑点”的业务。 “新京报”记者发现,这种“跑步平台”已成为非法支付灰黑色产品的最新手段。所谓的“跑点”是使用他们自己的微信或支付宝集合二维码为他人收钱并赚取佣金。这使得越来越多的普通用户成为了黑人制作和诈骗者“洗钱”的帮凶。

7月26日,广东省公安厅在“净网2019”特别行动新闻发布会上表示,它最近捣毁了一个新的犯罪团伙,该团伙利用点播APP平台清洗白色赌博资金,逃避监管,逮捕了103名嫌犯。摧毁10个窝点并冻结涉案金额1645万元。这也是该国第一个帮助信息平台帮助信息网络犯罪的案例。

“在监管部门的统一指导下,金融和支付机构严厉打击各种非法资金支付和结算行为,成就显着。黑人生产者受利益驱动,不断改变方法,开放在这种情况下,腾讯今年对公安机构的支持发现,犯罪团伙招募了大量的微信用户或支付宝用户,并向黑帮提供了二维码。收钱,这带来了一个非常严重的问题。这些用户都在为洗钱而咒骂。“ 7月25日,腾讯卫士计划专家Ten Lei表示。

“新京报”记者发现普通用户可以从运行平台获得抽水,但由于运行平台更加停靠和灰色,用户的财务安全无法得到保障。随着监管工具的不断发展,大多数用户经常面临禁止,只要他们对他们的资金账户进行单笔交易。此外,为了从事经营业务,有必要向平台公开自己的银行卡,身份证,电话和其他私人信息,并且跑步者也面临隐私信息泄露的风险。

在90年代和00年之后参与“运行点”

非法支付赌博等的新方法

老秦最近发现他的在线赌博平台开始支持二维码收集,收款人每次都是一个不同的个人账户。

“我熟悉的平台一般需要从网上银行转账,但使用二维码付款更方便。起初我认为支付的对象是我的“客户服务”,但后来我发现每次发送资金时,对方的二维代码都不同,咨询客服据说是'公司开设了新渠道。“曾在赌博圈子里工作多年的老秦告诉”新京报“记者。

事实上,这些赌博基金的接收者不是在线赌博平台,而是真正的个人用户。每当老秦支付赌博资金时,他的钱通过微信或支付宝二维码进入个人用户的个人账户,然后用户通过网上银行将资金转入“跑步”平台。该平台“移交”无数个人账户的资金,最后将赌博资金转移到在线赌博平台。因此,赌博平台从赌徒老秦收集的赌博平台巧妙地“洗白”成为老秦与普通个人用户之间的C2C资金转移。

“新京报”记者发现,停靠平台的“家”不仅是一个赌博平台,而且在线色情甚至在线欺诈都可以连接到运行平台。

7月30日,“新京报”记者看到一群朋友在一个由“跑步练习者”组成的微信小组中,他说“我正在做网络诈骗,或者你必须和我一起做。”/p>

根据“扬子晚报”的报道,今年5月,有犯罪嫌疑人需要回购购买电力设备,并在淘宝上采取订购和线下交易的方式,诈骗了7890元。警方接到报案后,通过了研究,发现欺诈性支付的支付账户和其他三个账户资金流量巨大,流量频繁。在警方逮捕了这起案件后,他们发现这四个帐户的持有人的平均年龄只有18岁。他们将微信支付二维码发送到网上支付,然后将钱转入在线账户提供的银行卡。得到佣金。事件发生后,嫌疑人就一直在帮洗钱数十万元。

“目前,灰黑生产进入子平台的转移非常受欢迎。为了方便灰黑生产的需求,一些平台也在同一城市转移资金,以便你扫描的二维码在一个城市里,你们可以相互展示,更加真实。“7月29日,有黑灰生产商告诉记者。

“新京报”记者近日进入了一个名为“西峰”的运行平台的底部,发现该平台处于“同城同城”模式。一位跑步者说这可以让付款人扫描代码“就像去超市购物一样”。

根据广东省公安厅公布的内容,其查获的小队团伙为“赌博平台成员运行子平台境外赌博网站”形成了资金流动的闭环路径,每月资金为2亿元人民币。当赌徒登录海外赌博网站并需要对赌博资金进行充值时,海外赌博网站会将充值信息推送到正在运行的子平台,运行的子平台将采用类似的网络接收冲刷机制,在平台上发布资本流动顺序,并运行子平台。注册会员可以抢一个。会员成功获得订单后,赌徒将赌博资金转让给会员,会员将赌博资金转移到海外赌博网站。海外赌博网站将使用每笔资金2.5%-2.8%的佣金作为佣金,并将其返还给运行平台。运行平台将以1%-2%的佣金返回平台注册会员,最后运行子平台以获得佣金差额。利润。

据统计,在运行点应用程序的超过2,150名兼职成员中,90后和00年代有超过1,440人。

凌晨“运行”高峰期

“润”万元佣金120元

“咳嗽,咳嗽,是时候再次兴奋了。”每天早上9点,运行子平台的“导师”将在晚上的时间计算“会员”的结果:“会员1,74;会员2,单身30”。

“新京报”记者发现一个子平台发现,对于灰黑色生产的充值信息推送到运行平台集合,运行子平台采用了与网络车和外卖相似的抓取机制,并上传这些充值信息到平台。正在运行积分的普通用户可以通过获取订单来完成交易。对于每个单个事务,运行的子平台都有一个名为“mentor”的管理器来控制。

根据高峰平台的规则,登记平台的“会员”每张订单将获得120元的收益。到了晚上,佣金将增加0.2%,即每万元的资本收益将增加到140元。此外,如果用户每晚运行超过30张门票,“导师”也将提供额外奖励。

“新京报”记者注意到,在正常工作时间内,运行平台通常没有单一订单。早上12点过后,平台上的“交易订单”逐渐增加。从凌晨3点到凌晨,它是一个运行平台。订单是“高峰期”。

7月30日凌晨1点左右,记者在1分钟内刷新了抓住高峰跑台平台的命令,发现4个订单被抓获。金额分别为元,5000元,600元,元,资金总额。 256万元。上午3点左右,“新京报”记者在1分钟内完成了17个订单,每个订单从300元到2000元不等。在1分钟内,该平台总共可以获得13,000元人民币。

大多数这些“命令”在发布时被平台上的抢劫者冲走了。早上5点,记者发现刷新后仍有许多订单,这可能意味着大多数抢夺者开始休息,导致“单身人士”。

“新京报”记者在跑步的“同事小组”中发现,有人每晚跑49个订单,共计5.09万元。根据这一计算,“跑”股的收入在一晚达到了712.6元。

从事经营相关业务的灰黑人“聚宝何才”表示,目前比较大规模的运营子平台包括裕丰,玉林君和牛牛。 “三个对接QR码平台包括微信和支付宝,有些平台是虚拟货币,不需要二维码。此外,由于运营业务非常火爆,越来越多的小平台出现。” p>

如果用户想要参与运行点,他们必须在运行的平台上绑定自己的实名银行卡,并上传自己的微信或支付宝二维码。每晚抓取订单后,资金将如实记录并通过网上银行转账。该方法转移到运行的子平台,然后由运行的子平台转移到灰黑生产从业者。为了确保用户不“随身携带”,运行平台要求抓取器首先向平台充值一定量的“存款”。抢夺者存款越多,获得大额订单的机会就越大。最大抓取金额不能超过押金,抓取者只有在获得一定数量的订单后才能退票。

为了防止微信的攻击和报告,高峰运行平台的成员使用一个名为“Talking Speed Edition”的聊天应用程序作为通信平台。掠夺者和“导师”和“代理人”就匆忙的具体问题相互沟通。其中,“导师”负责回答抓取器的问题,“代理人”负责将新的抓取器拉入平台。

掠夺者也可以成为发展自己“下线”的“代理人”。

7月30日,当“新京报”的记者联系了“牛牛”运营子平台的代理商时,另一方表示,搬运工(即跑步者)的利润为每人100元的微信费。 元。支付宝每次都会运行。 元将是70元佣金,QQ和云闪付款分别为60元和50元。 “每次搬一个搬运工,如果你运行1万元,你可以获得10元的利润。如果他再次拉动搬运工,你可以每万元分4元利润,然后将每元人民币分成3元。元利润“。

为了逃避监督,“保持代码”

还存在欺诈和信息泄露的风险

通过“运行点”来赚钱并不简单。

7月28日,一些参赛者表示他们已经向该平台充值了5万元,最近需要钱,但“不能拿出来”。 “该平台要求我再拿元'任务黄金'来提取现金。”

“运行点可以赚钱,但它特别麻烦。二维码很容易卡住。建议不要这样做。而且钱也看不到。如果平台在运行,你在找谁?” 7月28日,已经开始运行退出平台的网友“顺子”告诉“新京报”记者。

除了平台运行的风险之外,跑步者的主要“麻烦”来自QR码无法收钱的风险。

在记者的卧底登记进入运行的子平台后,发现相当数量的“同事”在经过多次交易后被冻结。 “当它获得两个订单时,新的微信号只是一个例外。它花了将近1300元才能获得超过1300元的价格。它立即封锁了我的五个微信号。” “这四个QR码被密封了一晚。”

在这方面,“导师”解释说这是由微信“风控”引起的。

“新京报”记者注意到,微信在最近的一次公告中宣布,它已经注意到这个“跑步”的骗局,并严厉打击它:涉嫌宣传和组织微信“跑点”,涉及赌博,色情,欺诈如果账户违反账户违规行为,如限制收缴,冻结,情节严重,涉及违法犯罪的,将移送司法机关。

消息“付款账户异常且无法暂时支付”。

在这方面,“导师”说QR码需要“提升”。 “收据代码不应该使用很长时间。它可以以分时方式使用。这可以延长收集代码的寿命。一旦发现订单连续5次无法收款,它将立即扫描代码并发现连续8次无法处理。收到付款后,它将停止使用。“”建议在平台上充值5万元,准备4个收集代码,然后开始使用。“

记者发现,基于微信和支付宝对运行子服务的监控,甚至还生产了一些专门从事QR码的“代码供应商”。

7月30日,当记者在帖子,QQ和其他地方搜索不同的关键词时,他联系了一位出售支付宝二维码的灰黑色制片人。另一方说“支付宝代码是30元一批。”

“三兄弟”说,根据他的经验,基本上正常的个人微信二维码运行点可以“只运行几十万,但150,000是一个障碍,好运可以运行,然后回来运行的概率将受制于监督“。但是,他说有一定的概率遇到“上帝代码”,“是一个不会被密封的二维码。可以遇到这段代码。”

7月25日,腾讯卫报节目专家董磊在腾讯卫报媒体沙龙上表示,这些用户“白天接受了正常的生活和商务舱,并帮助犯罪分子在网上赌博和网络色情活动在夜间活动时收钱。如此大量的交易,金融机构和支付机构必须识别非法交易。“

腾讯支付风险控制小组发布《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》称,微信运行点不仅违反了国家相关法律法规,还严重影响了用户账号的安全使用,侵害了用户的合法权益,造成用户被骗,信息泄露,非法洗钱等重大风险。

运行平台的普及也带来了一系列衍生欺诈和信息泄露问题。 “顺子”告诉记者,他遇到了一个“假冒子平台”,允许他私下支付押金。 “另一方说他可以和他一起跑。事实上,他是个骗子。他给了他500件。这笔钱还没有支付。”

同时,大型运行子平台需要填写详细的个人信息注册,包括银行卡账号,电子邮件地址,身份证号码,手机号码等。一些媒体称,一旦这些个人信息被犯罪分子收集和使用,其后果可能是灾难性的。他们可能会通过电话,欺诈性电话,垃圾邮件骚扰进行宣传,他们可能会面临盗用帐户密码甚至是假冒用户的行为。

但为什么还有很多用户渴望参与竞选呢?一些专家说,“大多数从事经营业务的人都是底层人员,他们愿意为了一点点利润而投资一切。” “新京报”记者在一个跑步小组中发现,大多数球迷认为“没有必要发大财,而且你不能赚大钱。”

公安部门参加了罢工

警方提醒:“跑点”涉嫌洗钱

7月26日,广东省公安厅公布了“净网2019”特别行动的结果。自今年年初以来,佛山警方在工作中发现一群人使用“跑点”平台,涉嫌帮助海外在线赌博网站接收,转移和粉饰资金。警方提醒群众使用微信和支付宝等兼职项目收集二维码。这项工作的实质是帮助赌博和其他黑人帮派开展洗钱活动,据称帮助信息网络犯罪,参与者需要承担经济损失风险和相应的法律责任。

“这是第四方的一种付款方式。”董磊说,“在和解媒体中,行业通常指的是第一方支付是指实物和货币支付;第二方是银行结算和结算机构;第三方是政府。发行支付的组织营业执照,第四方支付是指依靠第二方,第三方支付能力和接口,不依靠国家许可,通过技术手段建立的非法结算平台。“

在其看来,第四方的付款在过去两年迅速发展。 “事实上,他们非常专业,在多大程度上是专业的?必须至少理解三件事。首先是要了解网络的黑色生产,知道如何收集赌博,色情和欺诈。第二是了解付款,了解廉价和廉价的收集渠道在市场上的位置;三是了解技术,开发网站或APP,并实现自动化实时结算。经过这么多年的发展,他们非常专业。

《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》据说,根据洗钱罪的刑法,“提供洗钱基金账户”,提供账户的人将被起诉,最高刑罚是“五年监禁或更多和十年,以及洗钱的金额。“罚款超过百分之五和百分之二十。“

今年年初,最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,该案于2019年2月1日实施。在司法解释的答题部分,“两高”说使用了接受终端或网络支付接口和其他方法以虚假交易,虚假价格和交易退款等非法方式向指定付款人支付货币资金。属于“非法从事基金支付结算业务”的情况。

北京迅贞律师事务所的律师王德义公开表示,“跑点”基本上为用户提供个人账户。基于此没有真正的交易。这种行为本质上是有组织的欺诈性交易;刑法规定的洗钱罪可处五年以上十年以下有期徒刑;如果知道对方从事非法交易,可能构成共犯,有必要承担共同犯罪的刑事责任。

王德义认为,除了社交功能外,微信账号在绑定身份证或银行卡后还具有财务功能。使用微信账号方便非法活动,违反与腾讯用户协议,腾讯有权监督和处理上述违法活动。建议腾讯加强技术措施,防止此类非法活动在技术上;个人用户应珍惜微信账号的使用权,拒绝参与“跑点”等非法交易。

关于这种非法支付结算给监管部门带来的麻烦,董磊认为这已经“过去了”。他说,为了解决个人二维码非法结算的问题,互联网公司倾向于用技术来解决问题。 “我们总结了普通用户的交易特征,通过机器学习识别可疑交易,在第一时间发现并有效阻止他们,并根据账户违规的程度采取限制收款和冻结等措施。如果情况严重,涉及非法犯罪,将移交给司法部门。“

博狗娱乐登录